Новый скандал с отмыванием денег, фактический запрет на 5G в России и как COVID-19 меняет хорошие манеры

21 сентября 2020

Журналисты-расследователи опубликовали данные о подозрительных проводках российских олигархов

Журналисты из консорциума ICIJ и их партнеры из 90 изданий по всему миру опубликовали новое расследование, которое грозит серьезными проблемами западным банкам. В основе лежат секретные документы одного из самых закрытых подразделений минфина США — отдела по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN. В документах содержится информация о подозрительных банковских транзакциях по всему миру.

В 2017 году журналисты американского издания BuzzFeed News получили доступ к более чем 2100 секретным файлам сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). FinCEN — это бюро минфина США, которое занимается борьбой с отмыванием доходов, добытых преступным путем, и финансированием терроризма. Туда стекаются данные обо всех подозрительных транзакциях американских банков и зарубежных банков, имеющих корреспондентские счета в США. Оценив объем документов, репортеры BuzzFeed News обратились за помощью в Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), который раньше уже объединял журналистов из разных стран для совместного исследования «панамского архива».
В итоге документы FinCEN изучали 400 репортеров из почти 90 стран мира. Проект получил внутреннее кодовое название «Кассандра». В проекте участвовали Le Monde (Франция), Süddeutsche Zeitung (Германия), «Би-би-си» (Великобритания), L’Espresso (Италия) и другие издания. Российским партнером проекта стало издание «Важные истории», которое недавно запустил журналист-расследователь, бывший сотрудник «Новой газеты» Роман Анин.
Откуда к журналистам BuzzFeed News попали секретные документы, издание не раскрывает. Но в январе бывшая высокопоставленная сотрудница FinCEN Натали Эдвардс признала вину в передаче данных журналистам. В сообщении минюста США не называлось издание, которому она передала документы, но все указывает на то, что речь идет о BuzzFeed News, отмечают «Важные истории». Эдвардс объяснила свой поступок желанием привлечь внимание общественности к данным, которые содержатся в документах. Сейчас она ожидает приговора.

Самые важные для России сюжеты опубликовали издание «Важные истории» и «Би-би-си».

Деньги Аркадия Ротенберга в Barclays

Телерадиокомпания «Би-би-си», которая тоже участвовала в изучении секретных документов, сообщает, что миллиардер Аркадий Ротенберг, один из ближайших друзей Путина, использовал банк Barclays в Лондоне для отмывания денег — в том числе и после того, как в 2014 году попал под западные санкции.

Из-за санкций Ротенберг не может иметь счета в западных банках. Однако еще в 2008 году Barclays открыл счет для компании Advantage Alliance, которая, по данным властей США, связана с Ротенбергом, пишет «Би-би-си». С 2012 по 2016 годы через счета компании прошли 60 млн фунтов. Следователи в США полагают, что счет Advantage в Barclays использовался Ротенбергом для покупки произведений искусства на миллионы долларов. О том, как миллиардер и его брат Борис Ротенберг обходили санкции через арт-рынок, недавно писал The Wall Street Journal.

В 2016 году Barclays начал внутреннее расследование, в результате которого закрыл счет Advantage. Но документы FinCEN показывают, что это мог быть не единственный счет в Barclays, связанный с Ротенбергом, отмечает «Би-би-си». Представитель банка и Ротенберг от комментариев отказались.

Алексей Мордашов и Сергей Ролдугин

Из документов следует, что виолончелист Сергей Ролдугин, крестный отец старшей дочери Владимира Путина, получивший известность после публикации «панамского архива», был связан с несколькими компаниями в экзотических юрисдикциях, пишут «Важные истории». На счета этих компаний поступали миллиарды долларов от российских госбанков и крупных бизнесменов. Так, в октябре 2010 года связанная с Ролдугиным компания Sandalwood Continental получила $830 000 от кипрской Dulston Ventures, сообщает издание. В документах говорится, что это плата за продление договора займа. Dulston Ventures есть в списке аффилированных лиц нескольких российских компаний, входящих в «Севергрупп» Алексея Мордашова. Пресс-служба «Севергрупп» не ответила на вопросы издания.

Алишер Усманов и Валентин Юмашев

Советник Владимира Путина на общественных началах, а в 1990-е — глава администрации Бориса Ельцина Валентин Юмашев, как следует из документов FinCEN, получил $6 млн от Epion Holdings Limited с Британских Виргинских островов, сообщают «Важные истории». Эта компания принадлежит Алишеру Усманову. Деньги перечислялись по соглашению об услугах в 2006–2008 годах. Пресс-служба президента России заявила, что не располагает информацией о финансах Юмашева. Сам советник президента и Алишер Усманов на вопросы «Важных историй» не ответили.

Весной 2019 года «Медуза» в большой статье про Юмашева писала, что после ухода из Кремля в 1998 году он получал «небольшую зарплату» в нескольких местах: был одновременно советником Анатолия Чубайса и миллиардеров Усманова, Романа Абрамовича и Петра Авена. Сейчас Юмашев получает от своих связей примерно $15 000 в месяц, говорил он «Медузе».

«Рособоронэкспорт» и индонезийские чиновники

Также документы FinCEN показывают, что «Рособоронэкспорт» (входит в «Ростех») платил сотни тысяч долларов индонезийскому посреднику из окружения бывшего президента страны, пишет издание. Индонезия в это время решила активнее покупать российские истребители «Су» и другую военную технику. В 2012 году СМИ писали, что российскую технику на индонезийском рынке продвигал бизнесмен Суджито Нг. Деньги индонезийскому агенту поступали через банк Михаила Прохорова «Международный финансовый клуб», совладельцем которого является супруга гендиректора госкорпорации «Ростех» Сергея Чемезова. Так, в декабре 2011 года «Рособоронэкспорт» перевел Суджито больше $220 000, а в январе 2012 года еще $51 000. «Ростех» и «Рособоронэкспорт» не ответили на вопросы «Важных историй», банк Прохорова уверяет, что среди его клиентов нет ни госкомпании, ни Суджито Нг.

Что мне с этого?

У российских олигархов из-за расследования BuzzFeed и ICIJ вряд ли возникнут новые серьезные проблемы, которых у них не было до сих пор. Но главное последствие любого большого скандала, связанного с отмыванием денег, начиная с «панамского архива», — закручивание гаек в мировой борьбе с отмыванием, которое мы наблюдаем в прямом эфире уже несколько лет и которое уже привело к серьезным проблемам для менее заметных россиян на Кипре и в других юрисдикциях.

ПАРТНЕРЫ THE BELL

Будущее медицины

Вышел новый эпизод подкаста «Будущее здесь» — совместного проекта The Bell и МегаФона. Гость этого выпуска — Денис Юдчиц, сооснователь и генеральный директор компании «Мобильные медицинские технологии», которая развивает два сервиса телемедицины «Онлайн доктор» и «Педиатр 24/7». Мы поговорили о роли новых технологий в борьбе с COVID-19, возрастающей роли гаджетов и сервисов в ранней диагностике и последних достижениях телемедицины.

ДЕНЬГИ

Профсоюзы просят новых выплат

Все признаки указывают на то, что антикризисный подход правительства — поддерживать малоимущих и малый и средний бизнес за счет роста налогов для крупного бизнеса и относительно богатых — сохранится и после кризиса. Судя по всему, так же мыслят и профсоюзы. В написанном Федерацией независимых профсоюзов проекте генерального соглашения между правительством, объединениями профсоюзов и работодателей предложено сохранить навсегда введенные в марте антикризисные доплаты безработным с детьми (им доплачивают до 3000 рублей к пособию по безработице) и довести размер доплат до МРОТ — то есть до 10,7 тысячи рублей.

5G не пройдет

Каждая новая смена стандарта сотовой связи приносит все больше проблем российским сотовым операторам, но внедрение 5G обещает оказаться рекордным по объему бюрократического безумия. Как выяснили «Ведомости», Госкомиссия по радиочастотам (ГКРЧ) собирается обязать операторов использовать для строительства сетей 5G в единственном пока разрешенном диапазоне 24,25–24,5 ГГц только российское оборудование. Проблема в том, что «Ростех», который собирается такое оборудование выпускать, не начнет серийное производство раньше 2024 года.

Как накопить деньги с помощью программы накопительного страхования жизни

Современная альтернатива банковским вкладам — это НСЖ (накопительное страхование жизни). НСЖ успешно развивает страховая компания «Ренессанс Жизнь», признанная ЦБ РФ системообразующей. По программе «Ценный актив» гарантируется доход в 12,5–15% годовых. При обычном страховании жизни взносы вернуть невозможно, тогда как по программе «Ценный актив» накопленные через 5 лет деньги и проценты возвращаются.

Высокая ставка складывается из 10,7% годовых плюс 4,3% можно возвращать каждый год за счет налогового вычета при официальном доходе от 10 000 рублей. Минимальная сумма годовых взносов 30 тысяч, а максимальная — 120 тысяч. Сумма всегда фиксирована. За 5 лет максимальных взносов вы гарантированно получите 870 тысяч рублей.

НСЖ «Ценный актив» поможет накопить на обучение ребенку, ремонт и даже взнос по ипотеке. По решению ЦБ РФ компания «Ренессанс Жизнь» признана системообразующей. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности страховой компании «Ренессанс Жизнь» до уровня ruA+.

С 1 января 2021 года ставка может быть снижена, поэтому начинайте копить уже сейчас:

http://lp.renlife.com/va/?utm_source=email&utm_campaign=the_bell#/

ПРАКТИКА

Как переехать к родителям и не сойти с ума

Мы уже писали, что возвращение молодых людей к жизни вместе с родителями — новый тренд в США, который ускорился из-за пандемии: так проще пережить кризис. В 2000 году в родительском доме жили всего 38% американцев в возрасте от 18 до 29, в 2020-м — уже 52%. Некоторые рассматривают переезд к родителям не как вынужденный шаг, а как способ наладить общение с семьей и наработать новые социальные связи. WSJ на примере нескольких американских семей рассказывает о плюсах и минусах нового образа жизни.

Как COVID-19 меняет хорошие манеры

Вы наверняка сталкивались с неловкими ситуациями из-за «коронавирусных манер» — когда один из собеседников вежливо отказывается пожать руку или просит отодвинуться на безопасное расстояние или надеть маску. Правила социального дистанцирования меняют принципы вежливости, констатирует Bloomberg. Он попросил экспертов порассуждать о том, какими станут хорошие манеры в постпандемическую эпоху — много улыбок и поклонов вместо рукопожатий, исчезновение золотого правила придерживать двери друг другу и многое другое.